桂建管〔2007〕9號(hào)
關(guān)于印發(fā)《關(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見(jiàn)》的通知
各省、自治區(qū)建設(shè)廳，直轄市建委，計(jì)劃單列市建委（建設(shè)局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)建設(shè)局，總后營(yíng)房部工程管理局：
為進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度，我們制定了《關(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見(jiàn)》。現(xiàn)將《關(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請(qǐng)結(jié)合本地實(shí)際貫徹。
附件：關(guān)于在建設(shè)工程項(xiàng)目中進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度的意見(jiàn)
中華人民共和國(guó)建設(shè)部
二○○六年十二月七日
推行工程擔(dān)保制度是規(guī)范建筑市場(chǎng)秩序的一項(xiàng)重要舉措，對(duì)規(guī)范工程承發(fā)包交易行為，防范和化解工程風(fēng)險(xiǎn)，遏制拖欠工程款和農(nóng)民工工資，保證工程質(zhì)量和安全等具有重要作用。建設(shè)部于2004年8月和2005年5月分別印發(fā)了《關(guān)于在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》（建市[2004]137號(hào)）和《工程擔(dān)保合同示范文本》，并在部分試點(diǎn)城市取得了經(jīng)驗(yàn)。為了進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度，現(xiàn)提出如下意見(jiàn)。
一、充分認(rèn)識(shí)推行工程擔(dān)保制度的意義，明確目標(biāo)和原則
1．工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動(dòng)中，由保證人向合同一方當(dāng)事人（受益人）提供的，保證合同另一方當(dāng)事人（被保證人）履行合同義務(wù)的擔(dān)保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時(shí)，由保證人代為履行或承擔(dān)代償責(zé)任。引入工程擔(dān)保機(jī)制，增加合同履行的責(zé)任主體，根據(jù)企業(yè)實(shí)力和信譽(yù)的不同實(shí)行有差別的擔(dān)保，用市場(chǎng)手段加大違約失信的成本和懲戒力度，使工程建設(shè)各方主體行為更加規(guī)范透明，有利于轉(zhuǎn)變建筑市場(chǎng)監(jiān)管方式，有利于促進(jìn)建筑市場(chǎng)優(yōu)勝劣汰，有利于推動(dòng)建設(shè)領(lǐng)域治理商業(yè)賄賂工作。
2．工作目標(biāo)：2007年6月份前，省會(huì)城市和計(jì)劃單列市在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行試點(diǎn)；2008年年底前，全國(guó)地級(jí)以上城市在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行工程擔(dān)保制度試點(diǎn)，有條件的地方可根據(jù)本地實(shí)際擴(kuò)大推行范圍；到2010年，工程擔(dān)保制度應(yīng)具備較為完善的法律法規(guī)體系、信用管理體系、風(fēng)險(xiǎn)控制體系和行業(yè)自律機(jī)制。
3．基本原則：借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合中國(guó)國(guó)情，堅(jiān)持促進(jìn)發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，政府推進(jìn)與行業(yè)自律相結(jié)合，政策性引導(dǎo)與市場(chǎng)化操作相結(jié)合，培育市場(chǎng)與扶優(yōu)限劣相結(jié)合。發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制作用，結(jié)合信用體系建設(shè)，調(diào)動(dòng)各方積極性，積極推行工程擔(dān)保制度。
二、積極穩(wěn)妥推進(jìn)工程擔(dān)保試點(diǎn)工作
4．近幾年來(lái)，一些地方在建立和推行工程擔(dān)保制度方面開(kāi)展了有成效的工作。2005年10月，建設(shè)部確定天津、深圳、廈門(mén)、青島、成都、杭州、常州等七城市作為推行工程擔(dān)保試點(diǎn)城市，為進(jìn)一步推行工程擔(dān)保制度積累了經(jīng)驗(yàn)。各省、自治區(qū)、直轄市建設(shè)行政主管部門(mén)應(yīng)在2007年3月底前確定本地區(qū)的工程擔(dān)保試點(diǎn)城市或試點(diǎn)項(xiàng)目。
5．各地要針對(duì)推行工程擔(dān)保制度過(guò)程中存在的問(wèn)題，如相關(guān)法律法規(guī)滯后，工程擔(dān)保市場(chǎng)監(jiān)管有待加強(qiáng)，專(zhuān)業(yè)化擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)育不成熟，工程擔(dān)保行為不規(guī)范等，加強(qiáng)調(diào)查研究，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和本地區(qū)的實(shí)際情況，制定本地區(qū)實(shí)施工程擔(dān)保制度的相關(guān)管理規(guī)定，推動(dòng)地方工程擔(dān)保制度的實(shí)施。
6．工程建設(shè)合同造價(jià)在1000萬(wàn)元以上的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目（包括新建、改建、擴(kuò)建的項(xiàng)目），施工單位應(yīng)當(dāng)提供以建設(shè)單位為受益人的承包商履約擔(dān)保，建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)提供以施工單位為受益人的業(yè)主工程款支付擔(dān)保。不按照規(guī)定提供擔(dān)保的，地方建設(shè)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求其改正，并作為不良行為記錄記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)。其他工程擔(dān)保品種除了另有規(guī)定外，可以由建設(shè)單位、施工單位自行選擇實(shí)行。除了《關(guān)于在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》中所規(guī)定的投標(biāo)擔(dān)保、承包商履約擔(dān)保、業(yè)主工程款支付擔(dān)保、承包商付款擔(dān)保等四個(gè)擔(dān)保品種外，各地還應(yīng)積極鼓勵(lì)開(kāi)展符合建筑市場(chǎng)需要的其他類(lèi)型的工程擔(dān)保品種，如預(yù)付款擔(dān)保、分包履約擔(dān)保、保修金擔(dān)保等。
三、加強(qiáng)工程擔(dān)保市場(chǎng)監(jiān)管
7．《關(guān)于在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目中推行工程建設(shè)合同擔(dān)保的若干規(guī)定（試行）》已經(jīng)明確：“國(guó)務(wù)院建設(shè)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)工程建設(shè)合同的擔(dān)保工作實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，縣級(jí)以上地方人民政府建設(shè)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的工程建設(shè)合同擔(dān)保進(jìn)行監(jiān)督管理。”各級(jí)建設(shè)行政主管部門(mén)要落實(shí)責(zé)任，明確目標(biāo)，加大工作力度，積極穩(wěn)妥推進(jìn)工程擔(dān)保制度。
8．提供工程擔(dān)保的保證人可以是在中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的有資格的銀行、專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司。專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具有與當(dāng)?shù)匦姓^(qū)域內(nèi)的銀行簽訂的合作協(xié)議，并取得銀行一定額度的授信，或根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定具備與銀行開(kāi)展授信業(yè)務(wù)的條件。銀行、專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司從事工程擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和建設(shè)行政主管部門(mén)的有關(guān)規(guī)定。
9．專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)符合資金規(guī)模和人員結(jié)構(gòu)的要求，并在地方建設(shè)行政主管部門(mén)進(jìn)行備案。專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司開(kāi)展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)向地方建設(shè)行政主管部門(mén)報(bào)送反映其經(jīng)營(yíng)狀況及相關(guān)資信的材料。地方建設(shè)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況，引導(dǎo)市場(chǎng)主體在工程建設(shè)活動(dòng)中，要求具有與其所擔(dān)保工程相適應(yīng)的自有資金、專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保。
10．已開(kāi)展工程擔(dān)保的地區(qū)應(yīng)當(dāng)盡快建立對(duì)專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司資信和擔(dān)保能力的評(píng)價(jià)體系，使專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司的信用信息在行業(yè)內(nèi)公開(kāi)化，以利于當(dāng)事人對(duì)其選擇和發(fā)揮行業(yè)與社會(huì)的監(jiān)督作用。
11．擔(dān)保金額是指擔(dān)保主合同的標(biāo)的金額,擔(dān)保余額是指某時(shí)點(diǎn)上已發(fā)生且尚未解除擔(dān)保責(zé)任的金額,擔(dān)保代償是指保證人按照約定為債務(wù)人代為清償債務(wù)的行為,再擔(dān)保是指再擔(dān)保人為保證人承保的擔(dān)保業(yè)務(wù)提供全部保證或部分保證責(zé)任的擔(dān)保行為。
12．專(zhuān)業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保余額一般應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍，單筆履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過(guò)該公司上一年度末凈資產(chǎn)的50％,單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過(guò)該公司上一年度末凈資產(chǎn)的20%。
13．要盡快建立工程擔(dān)保信息調(diào)查分析系統(tǒng)，便于對(duì)保證人的數(shù)量、市場(chǎng)份額、擔(dān)保代償情況、擔(dān)保余額和保函的查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)和管理工作，擔(dān)保余額超出擔(dān)保能力的專(zhuān)業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)限制其出具保函或要求其做出聯(lián)保、再擔(dān)保等安排。
14．工程擔(dān)保監(jiān)管措施完善的地方，在工程擔(dān)保可以提交銀行保函、專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司保函的情況下，應(yīng)由被保證人自主選擇其擔(dān)保方式，但其提交的擔(dān)保必須符合有關(guān)規(guī)定。使用外資建設(shè)的項(xiàng)目，投資人對(duì)工程擔(dān)保有專(zhuān)門(mén)要求的除外。
15.各地建設(shè)行政主管部門(mén)可以根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況，制定合理的擔(dān)保費(fèi)率的最低限額,避免出現(xiàn)惡性競(jìng)爭(zhēng)影響擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展。
四、規(guī)范工程擔(dān)保行為
16．地方建設(shè)行政主管部門(mén)可以參考建設(shè)部頒發(fā)的工程擔(dān)保合同示范文本，制定本地區(qū)統(tǒng)一使用的工程擔(dān)保合同或保函格式文本。
17．保證人提供的保證方式應(yīng)當(dāng)是連帶責(zé)任保證。保證人應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)被保證人和項(xiàng)目的保前評(píng)審、保后服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營(yíng)。保證人對(duì)于承保的施工項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)有效地進(jìn)行保后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，定期出具保后跟蹤調(diào)查報(bào)告。
18．在保函有效期截止前30日，被保證人合同義務(wù)尚未實(shí)際履行完畢的，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交續(xù)保保函。被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的，建設(shè)行政主管部門(mén)將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以按照有關(guān)規(guī)定予以處理。
19．工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤銷(xiāo)保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。
20．保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
21．工程建設(shè)單位依承包商履約保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知施工單位，說(shuō)明導(dǎo)致索賠的原因，并向保證人提供項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對(duì)索賠理由的書(shū)面確認(rèn)。項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位應(yīng)當(dāng)在承發(fā)包合同約定的時(shí)間內(nèi)對(duì)建設(shè)單位的索賠理由進(jìn)行核實(shí)并作出相應(yīng)的處理。施工單位依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知建設(shè)單位和保證人，說(shuō)明導(dǎo)致索賠的原因。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付或工程款不應(yīng)支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應(yīng)該在擔(dān)保額度內(nèi)予以代償。
五、實(shí)行保函集中保管制度
22．地方建設(shè)行政主管部門(mén)可以實(shí)行保函集中保管制度。建設(shè)行政主管部門(mén)可以委托建設(shè)工程交易服務(wù)中心或相關(guān)單位具體實(shí)施保函保管、工程擔(dān)保信息的統(tǒng)計(jì)分析工作以及對(duì)索賠處理的監(jiān)管。
23．建設(shè)單位在申辦建設(shè)工程施工許可證前，應(yīng)當(dāng)將施工單位提供的承包商履約保函原件和建設(shè)單位提供的業(yè)主工程款支付保函原件提交建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位保管。工程投標(biāo)擔(dān)保提倡以保函形式提交，把投標(biāo)保函納入集中保管的范圍。實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保的，應(yīng)將涵蓋各階段保證責(zé)任的保函原件分階段提交建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位保管。
24．建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位應(yīng)當(dāng)對(duì)保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函條件的合規(guī)性等）進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，不予收存。建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位對(duì)保函的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任，但有權(quán)對(duì)保函的真實(shí)性進(jìn)行核查。建設(shè)單位、施工單位提供虛假擔(dān)保資料或虛假保函的，建設(shè)行政主管部門(mén)將該行為記入建設(shè)行業(yè)信用信息系統(tǒng)，并可以根據(jù)相關(guān)規(guī)定給予處分。
25．在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時(shí)，索賠方可憑索賠文件到建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢，索賠方應(yīng)當(dāng)將被索賠方的保函原件交回建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應(yīng)當(dāng)要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位保管。
26．工程建設(shè)單位、施工單位的主合同義務(wù)已實(shí)際履行完畢，應(yīng)當(dāng)分別憑施工單位出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗(yàn)收證明文件以及由建設(shè)行政主管部門(mén)出具的保函收訖證明原件，由保函受益人到建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位分別取回保函原件，退回保證人。
27．在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工三個(gè)月以上，或建設(shè)工程未完工但工程承包合同解除，需要解除擔(dān)保責(zé)任的，工程建設(shè)單位、施工單位經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說(shuō)明或合同解除備案證明，到建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位取回保函原件，辦理解除擔(dān)保手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理?yè)?dān)保手續(xù)。
28．建設(shè)行政主管部門(mén)或其委托單位應(yīng)當(dāng)建立保證人工程擔(dān)保余額臺(tái)帳，進(jìn)行有關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫(kù)，為保證人的擔(dān)保余額、保函的查詢(xún)提供方便條件。
六、加快信用體系建設(shè)
29．各地要按照建設(shè)部《關(guān)于加快推進(jìn)建筑市場(chǎng)信用體系建設(shè)工作的意見(jiàn)》、《建筑市場(chǎng)誠(chéng)信行為信息管理試行辦法》和《全國(guó)建筑市場(chǎng)責(zé)任主體不良行為記錄基本標(biāo)準(zhǔn)》等有關(guān)規(guī)定，加快建筑市場(chǎng)信用體系建設(shè)，為推行工程擔(dān)保制度提供支持。
30．保證人可依據(jù)建筑市場(chǎng)主體在資質(zhì)、經(jīng)營(yíng)管理、安全與文明施工、質(zhì)量管理和社會(huì)責(zé)任等方面的信用信息，實(shí)施擔(dān)保費(fèi)率差別化制度。對(duì)于資信良好的建設(shè)單位、施工單位，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)降低承保條件，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的功能。
31．保證人在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在以下情況的，應(yīng)記入建筑市場(chǎng)信用信息系統(tǒng)，并作為不良行為記錄予以公布，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)禁止其開(kāi)展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)：
⑴超出擔(dān)保能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的；
⑵虛假注冊(cè)、虛增注冊(cè)資本金或抽逃資本金的；
⑶擅自挪用被保證人保證金的；
⑷違反約定，拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的；
⑸在保函備案時(shí)制造虛假資料或提供虛假信息的；
⑹撤保或變相撤保的；
⑺安排受益人和被保證人互保的；
⑻惡意壓低擔(dān)保收費(fèi)，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的；
⑼不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和保后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的；
⑽其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。
七、加強(qiáng)行業(yè)自律、宣傳培訓(xùn)和專(zhuān)題研究
32．建設(shè)行政主管部門(mén)、行業(yè)自律組織應(yīng)積極宣傳、介紹工程擔(dān)保制度，開(kāi)展有關(guān)的培訓(xùn)工作，特別應(yīng)當(dāng)注重對(duì)專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員的培訓(xùn)，有條件的地方可以組織專(zhuān)業(yè)擔(dān)保公司從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)性的考核。
33．建設(shè)行政主管部門(mén)、行業(yè)自律組織、有關(guān)科研機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)工程擔(dān)保推行情況的調(diào)研工作，進(jìn)一步深化對(duì)工程擔(dān)保品種、模式的研究，及時(shí)總結(jié)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，設(shè)計(jì)切實(shí)可行的擔(dān)保品種，推廣有效的工程擔(dān)保模式，促進(jìn)工程擔(dān)保制度健康發(fā)展。